最好看的新闻,最实用的信息
02月23日 20.3°C-22.8°C
澳元 : 人民币=4.79
悉尼

重磅!朋友圈换汇可能判刑!中国正式确认非法外汇交易入刑门槛(组图)

10天前 来源: 华人生活网 原文链接 评论89条

中国外汇交易监管之网越收越紧。

就在中国农历新年大年初五,华人还在喜迎财神的时候,一条最高检和最高法负责人的讲话却让很多在美的华人有些震惊。

从现在起:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。

这也意味着大家平时的朋友圈换汇时代要终结了!

最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,明确规定:实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。

《解释》发布后,很多人都对两个问题非常关心:

1、什么是变相买卖外汇?

2、情节严重的界限是什么?

相关负责人作出了详尽的说明。

首先,倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。

最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。

这种违法方式简单粗暴,容易被调查取证,执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。

第二种行为是变相买卖外汇。

是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

这一种隐蔽性强,调查取证不易,也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。

最常见的情况就是资金跨国(境)兑付。即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,导致巨额资本外流,社会危害性巨大。

针对北美的华人,比如你找别人换汇,如果你给别人1万美元,让对方将等面值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。

虽然这并没有直接的通过银行占用每人每年5万的外汇限额,但是这已经属于典型的“变相买卖外汇”

任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪。

获利10万如何界定?

除了华人平日里托朋友你换给我,我换给你外,也有不少换汇公司专门做海外华人换汇的服务。

要注意的是,虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字,但是在解释中也指出这是累积数字,所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。

针对第二个问题,最高法和最高检的解释更为明确:

1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:(一)非法经营数额在五百万元以上的;(二)违法所得数额在十万元以上的。

2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;(二)违法所得数额在五十万元以上的。

情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪,但量刑会有轻重的分别。

如何正常换汇?

中国加大力度监管,民众应尽量不要在朋友圈换汇。那么正常应该如何换汇?

2019年1月1日起,个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。

换汇目的不可以用于美国买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。

所有的银行转账,支付宝,百度钱包,微信等转账方式都将受到监管。

同时,国内的亲戚也要注意:

2019年1月1日起,个人5万以上交易、20万以上转账,可能受到大额可疑监控。

对于大额支付交易的界定 

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

这个通知已经开始实施。

这意味着:个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理;这之中,不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录,还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

今后,我们个人用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

华人在海外难免会遇到换汇问题,有些看似平常转账交易,如今有可能已经触及新的法律。

2019年开始,通过境内境外对敲方式买卖外汇的人要三思而行了!

今日评论 网友评论仅供其表达个人看法,并不表明网站立场。
最新评论(89)
5毛狗死全家 10天前 回复
货币都不能自由兑换,谈什么市场经济?!强迫民众持人民币,中国人就等着手上的人民币慢慢编程纸吧!土共怕是要完了!
flh 10天前
你这个台湾傻逼,国内的很多新闻你都钻出来逼逼几句,国内的事和你有什么关系?国内的人只和你妈发生关系!我想轻轻的告诉你:大家都在操你妈!
老百姓 10天前
中共不完你死全家吗?该怎么搞经济就中国这10年的国力你是瞎还是聋的,就会死净把口.
心平氣和 10天前
平台把关不严,错别字堂而皇之登上头条,这评论无法念了。骂骂咧咧,不得人心。
奇哥 10天前 回复
这就是天朝即将出现恶性通胀的信号嘛。
任家族....是粪球 10天前 回复
大多数国家经济充分发展后,都是允许货币自由兑换的,中国经济发展到后面竟然愈来愈加大对外汇的管制……
MR.Oct.25 10天前
资金外流太厉害了
土澳居民 10天前
怕羊肥了羊跑了,很正常,中国这种集权垄断确实巩固江山
5毛狗死全家 9天前
你家主子不起最喜欢把钱放在美国吗?看来你家主子的经济命脉掌握在美国手里!狗狗不小心又出卖主人了!狗粮又没得了哦!
Jaycai 10天前 回复
我在这换!有种来抓我
兰尼斯特 9天前
🐂🍺
三英战泽民 10天前 回复
就这还想当世界货币呢 粉红这些傻逼们都还信


Copyright Media Today Group Pty Ltd.关于我们隐私条款联系我们商务合作加入我们

分享新闻电话: (02) 8999 8797

联系邮箱: info@sydneytoday.com 商业合作: business@sydneytoday.com网站地图

战略合作:澳洲机票网法律顾问:AHL法律 – 澳洲最大华人律师行新闻爆料:news@sydneytoday.com

友情链接: 中国国际贸易促进委员会驻澳大利亚代表处 澳华财经在线