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华人圈炸了!合法移民向境外转移资产,这样做可不受每年5万美元限制(组图)

2019-02-15 来源: 北美报告 原文链接 评论77条

先从一个案例说起。

北京时间2019年2月10日,新加坡媒体通报了一起中国移民从中国大陆向新加坡大额汇款被骗案。受骗金额高达300万美元(约合2023万人民币)。

华人圈炸了!合法移民向境外转移资产,这样做可不受每年5万美元限制(组图) - 1

2018年,中国籍女富豪卢女士取得新加坡永久居留权。

此时卢女士最大的烦恼是,钱足够多但是转不出去。

卢女士找到自己在海外开户的银行法国巴黎银行新加坡分行(BNP Paribas),计划将大额资产从中国大陆转至新加坡。但银行果断拒绝了卢女士的请求,因为新加坡分行可以收款,中国的分支机构却不敢汇款。

但有钱人最不需要烦恼的是,只要有困难就会有人愿意帮忙。该家银行的职员暗示卢女士,有一位林姓能人可以帮助解决大额汇款问题。

2018年10月18日,卢女士成功通过林先生将300万美元通过蚂蚁搬家的方式分散汇给多个陌生人账户,然后这些钱几经辗转在新加坡胜利会师。卢女士首战告捷,林先生也赚到10万美元的佣金。

卢女士尝到了甜头,很快选择进行第二期汇款,但这一次,卢女士的300万美元不翼而飞,而钱的去向完全不知所终,卢女士愤然将林先生和另外4个向卢女士出借账户的新加坡华人告上法庭。此案在新加坡高级法院正在审理阶段。

黄三水说,案件至此告一段落,新加坡法官如何裁决和本文主题已经无关。

真正的重头戏来自于,新加坡一家在中国大陆开设有分行的银行业务经理表示:

1、卢女士作为中国籍的新加坡永久居民,可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制,通过合法途径一次性将想转出的大额美元资产转到新加坡。

2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。

3、除了卢女士的案例之外,理论上只要取得其他国家和地区永久居民权的中国公民都可以申请办理该项业务。

所谓合法途径的政策依据是外管局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》,明确了合法移民财产转移的操作规则。

华人圈炸了!合法移民向境外转移资产,这样做可不受每年5万美元限制(组图) - 2

1、从中国内地移居外国,或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的自然人,将其在取得移民身份之前,在中国境内拥有的合法财产变现,可以通过外汇指定银行购汇和汇出境外。

2、外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民将依法在中国境内继承的遗产变现,可以通过外汇指定银行购汇汇出境外。

3、对外转移的财产应是合法财产,且不得与他人有权益争议。

4、合法移民财产转移需要向户籍所在地外汇局办理申请核准。

5、办理成功的申请人不得在中欧境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户。

小编在这特别提醒大家,所有合法移民到其他国家地区的中国公民有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移。

我们假设A先生已经取得澳大利亚永久居留权,户口所在地南京,国内主要居住地和资产所在地是北京。

则A先生:

1、要向江苏省外管局提出向境外转移资产申请。

2、可申请的资产为现金。如果拥有其他有价证券和不动产,则必须出售后才可以申请资产转移。

3、申请的额度必须计划好。比如A先生所有资产折价后总计3000万美元,A先生可以选择申请转移3000万,也可以申请转移1000万,但无论这个数字是多少,他只有一次申请机会。如果选择申请1000万,则未来再想向澳大利亚转移资产,必须遵守每年5万美元的限额。

4、如果有不动产出售,则在房管部门登记的交易金额是可以转移的金额。比如A先生房子卖了300万,但在登记时只写了280万,尽管可以省一些税,但能够向境外转移的资产也少了20万。

5、转移资产时,必须是本人在移居国的同名个人帐户。A先生想利用自己的永久居留权帮别人转钱是不可能的。

另外需要注意的是,各地外管局的审批难易程度不一致,相对来说经济越发达城市审批难度越小,比如北京上海。各地中资商业银行通常也不会高调代办本业务,如有代办需要请找外资银行尝试。

华人圈炸了!合法移民向境外转移资产,这样做可不受每年5万美元限制(组图) - 3

申请时应准备如下资料:

1、申请人身份证明文件(身份证、户口本、永久居留证等)。境外证件姓名无法直接判断为同一人的,需开具相关公证。

2、中国驻外使馆出具(或认证)申请人在国外已取得永居身份的证明。

3、境外生活的证明材料,如驾照、银行账单等3种以上证明文件。

4、银行存款的完税证明。

5、原房产证(售房前)复印件。卖房时的税票及税务局完税证明原件。过户后新不动产权证复印件。

7、存量房屋买卖合同(网签合同)。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格,至于实际价格吗大家都懂的。但结算外汇时只能按照可证明的价款计算。

8、 委托他人办理的应提供委托代理协议(提供原件、无需公证),代理人身份证明复印件。

9、指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务,境外接收行能否接收境外汇入,账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人。

另外需要注意的是:

1、申请材料齐全之后,大约20个工作日办结。

2、这个时候千万不要漏接电话,因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务,否则过期不侯。

3、而且不允许第二次申请!

小编最后强调一下,合法移民向海外转移大额资产的门是存在的,但能不能随时打开真的很难说,从小编搜集的案例来看,有成功的,也有不成功的,最重要的是很多时候外管局绝不会告诉你还缺哪些资料还有履行哪些程序,反正申请是有次数和时间限制的,一生只此一次的申请机会,错过就不再。

今日评论 网友评论仅供其表达个人看法,并不表明网站立场。
最新评论(77)
网上找存在感的老港独
网上找存在感的老港独 2019-02-15 回复
就本质来说,难民是国际义务,难民来了可以做labor工作,而技术移民,第一你要有技术,第二你要英文过关,这是两种签证的本质。你英文不好,技术不行,澳大利亚就不收你,这是客观存在的现实问题。至于说难民如何行为不端的,我只能说我没被难民祸害过,而别人看我去买奶粉就以为我是代购。很多国内人,相当大的比例,做事无底线的,完全没有信仰,想象烧死雇主和孩子的保姆,想象有些同胞做的那些缺德事,造假者。我认为国内坏人威胁更大。你们都说你们是好的,行为端正的华人,呵呵,那我真不知道做缺德事的都在哪呢?
闻人傲白
闻人傲白 2019-02-15
建议你还是少发言,有时间看一下精神病专家。你的言论跟放屁一样。满满的白左思维方式。建议你了解一下什么叫白左,你病的不轻。
Wanwan2019
Wanwan2019 2019-02-16
太幼稚了!去看看其他国家通过的这种草率的决定最后成为什么样的社会毒瘤吧!低素质的人口大量涌入带来的是什么?呵呵……没有远见的人没有出路
闻人傲白
闻人傲白 2019-02-15
0479027328 小逼崽子 走路多看身后。随时可能被人发现在臭水沟里喂蛆。
Sunman
Sunman 2019-02-15 回复
废话新闻,看看需要的资料,别的OK,就有一条:银行存款的完税证明。
金轮驾校黄教练
金轮驾校黄教练 2019-02-16
网上找存在感的老港独
网上找存在感的老港独 2019-02-15
自由党炭包可是跑到米国跟特朗普说澳大利亚有几万亿养老金可以帮助他的,这是被中国官媒爆料的,那可是养老金哦。
网上找存在感的老港独
网上找存在感的老港独 2019-02-15
很多人说工党利用难民骗选票,鼓吹工党去乱花纳税人的钱,我请问难民真有病假有病医生看不出?就那些生病的难民能花多少钱?那自由党诋毁工党不是骗选票?自由党造了多少纳税人的钱?不就是因为自由党去恐吓你们工党上台房价会跌嘛?那你去问问他们自由党,他能保证他上台你房价不跌嘛?靠制造恐慌才是骗选票。
JillAu
JillAu 2019-02-15 回复
废话,要合法收入,谁界定合法不合法,刁难你是分分钟的事,说你合法就合法说你不合法就不合法,解释权不在你。
金轮驾校黄教练
金轮驾校黄教练 2019-02-16
E~
E~ 2019-02-15
交税就是合法不交税就不合法这不明摆着的吗…
网上找存在感的老港独
网上找存在感的老港独 2019-02-15 回复
那是合法移民才有的,必须有明确的来源的钱,可一追根溯源的钱。地下钱庄,是用来洗黑钱的,谢谢
yhys
yhys 2019-02-15
偷渡客和难民是两个概念。难民是需要按照澳洲政府规定的程序在境外申请和审核,通过才可以合法在澳洲入境的。而偷渡客是通过给蛇头付巨款不经任何合法程序擅自闯入他国国境,无法审核他们符不符合难民的条件,而这些人往往并不是真正意义上的难民,也不懂得尊重别国的法律,这种无视别国政府与边境的做法,就是一种入侵行为。如不加以阻止就是变相鼓励更多的偷渡客,让蛇头大发横财, 而那些按规定申请的真正的难民,那些遵纪守法的人却不能尽快来避难, 因为名额有限。
网上找存在感的老港独
网上找存在感的老港独 2019-02-15
不信我们可以看,这次工党一定赢,因为澳大利亚不恨穷人和弱者,那些鄙视难民的才是键盘侠,你敢在难民和中东人面前说你那套嘛?乖的像猫一样,网上耍横。工党这么做将会赢得所有移民的支持,因为,如果自由党今天说难民不好,那对移民肯定也不会好,这是非常浅显的道理,救难民是乱花钱了,那份过几天上台了,就开始拿移民开刀了,移民不是抢本地人的工作嘛。而工党救治难民不会被本地白人抵制,因为很多原来支持工党的人还会继续支持工党,而女性选民会更多支持工党。
网上找存在感的老港独
网上找存在感的老港独 2019-02-15
搞不懂为什么有人妖魔化共产党,钱只要是合法的都是可以出来的。我从小就活在中国,用不着一些轮子台独告诉我中国如何如何,我比你了解。别提什么他民主,就中国有些人,呵呵,你跟他谈民主完全是对牛弹琴,一个保姆放火烧死女雇主和她的三个孩子,很多很多事,就这些人,你觉得民主适合他们吗?那些台独港独和不管你是什么毒,拜托你们搞清楚,你想利用澳大利亚和美国反中,还是美国利用你?哪个是事实?想利用别人的人就会被人利用,就这么简单。
网上找存在感的老港独
网上找存在感的老港独 2019-02-15 回复
自由党如果真是解决问题的务实者就应该说出怎么解决难民生病问题,怎么解决难民问题,说不出来就恐吓大家,以为我们是三岁小孩吗?你自由党对难民不好,对我们移民就能好?骗鬼去吧,也就女人和孩子信你那套两面三刀的唬人鬼话。悉尼的轻轨就在那,悉尼的opal tower就在那,你自由党说得出怎么解决了吗?你如果真心实意的,就去施压开发商和银行给业主补偿啊?现在无非就是扯皮,不是真解决。 等你们选完自由党他就一脚踢开你们,这是骨子里的本质决定的不是跟移民一条心的。
Grrrrrr
Grrrrrr 2019-02-16
自由党和工党都不好你成立一个党来管理国家最好
克里斯克里斯
克里斯克里斯 2019-02-15
Gavin
Gavin 2019-02-15
对👍


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