以欺诈手段借贷 澳洲亚裔中介遭停牌

        在澳洲房地产市场不断升温之际，贷款中介以欺诈手段借贷的个案也有所上升，某些无良中介虚报客户收入以及使用虚假材料，以帮助客户的房贷申请获批。澳洲证券及投资委员会（ASIC）今天宣布，悉尼的贷款中介黄赫（Hyuk Hwang,音译）以及墨尔本的房贷中介伯金（Anthony Bergin）3年内不得从事信贷工作。

    

        ASIC指出，伯金的公司被查出递交的7份总值为320万元的房贷申请中，使用了虚假和误导性的材料，其中包括假的工资单和伪造税单等。而黄赫则被查出与一宗使用了假材料以申请25万元房贷的个案有关。

        据悉，从去年11月起，ASIC的打击活动已经造成8人因在房贷申请中提供虚假信息而被定罪或被停牌。当局目前正在调查另外15宗个案，据新闻集团的消息，其中1个案例包括过百宗涉嫌欺诈的房贷，涉及的总金额高达数亿元。

        ASIC从民众、中介业界和借贷机构处接受举报，在加上监管经济活动中大额现金转移的政府机构--联邦政府的澳洲交易报告及分析中心（Austrac）数据作出调查。

        新闻集团报道称，在ASIC监察的多宗案例中，借贷人自己清楚在申请表上申报的数据与事实不符。ASIC副主席凯尔（Peter Kell）指出，"毫无疑问地，房产市场进一步升温，我们就要进一步严格审查机制。我们希望公众明白，在申请借贷的任何阶段都不应该涉及伪造材料和数据。"

        一些中介的造假行为已经被裁定为刑事犯罪。

        其中1个案例中，58岁的李贺生（Hee Seng Lee,音译），来自新州的杜而（Dural），上月对6项检控认罪，罪名包括提供虚假证明，以及在价值750万元的借贷申请中提供伪造文件。他伪造了收入记录、雇佣记录、工资单，以及伪造税局发出的退税单和报税证明。甚至一些贷款申请是用他本人的名字提出的。他被判2年监禁，但被准许在社区服刑。

        一些造假中介通过参与社区或宗教团体活动，取得民众信任从而有利于他们实施诈骗。凯尔指出当局在打击行动中查出的诈骗案例数量令人震惊。"实际查出的案例比预期要多。未来可能查出的案例，也应该比预期的多，"他补充道。

        ASIC指出，当局发现，银行为了在低息环境中争取更多的市场份额，支付给地产中介的佣金比例也不断增多。"我们也发现，更多借贷机构向房贷中介提供非常优厚的佣金，希望争取更多借贷市场份额。"凯尔说。"这些行为并不违规，但是我们不希望这样的金钱激励手段诱使房贷中介作出违法行为，不择手段地取得贷款批准。"

        代表房贷中介的业界代表机构指出，他们对ASIC提高对业界的关注和审查行动表示欢迎，并且会在业界范畴内不断支持这个监管机构的行动。房贷和金融协会（Mortgage and Finance Association）代表了75%的房贷中介，协会并不认为诈骗案件有上升。协会主席莱勒尔（Phil Naylor）表示，"确实有几颗老鼠屎"破坏了业界的声誉，而ASIC查处的大部分造假中介都不是协会成员。

        在过去10年，该协会中有超过1万名会员，其中只有28人被协会除名，在2013年只有4人，在2012年则有多达7人。"在所有房贷中，46%是通过中介下发的，这就是消费者用脚投票的结果，表明消费者都信任房贷中介，"他说，"有很少的一部分人行为违反了这个行业的核心价值标准，但是我不认为这样会影响行业的利益，而且这些人都会被ASIC或者我们自己抓出来。"

        （滴答网）