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澳洲央行紧急降息至0.25%,启动量化宽松,遏制信贷成本井喷

2020-03-19 来源: 澳财网 原文链接 评论0条

澳洲央行紧急降息至0.25%,启动量化宽松,遏制信贷成本井喷 - 1

澳大利亚东部时间3月19日下午2点30分(周四),澳联储宣布,将现金利率下调25个基点,至0.25%的历史低位,并表示在取得充分就业之前,不会提高现金利率。

澳联储在今天的货币政策会议纪要中给出了一揽子应对危机的政策,其中包括:

  • 对商业银行设立900亿澳元的特别融资机制,以提供中小企业贷款便利政策。

  • 向授权的接收存款机构(ADIs)提供为期三年的融资工具,固定利率为0.25%,并且ADIs将能够获得其现有未偿信贷最高3%的初始资金;

  • 为商业银行建立特殊的金融机制,以帮助中小型企业能够获得负担得起的信贷。

与此同时,莫里森政府宣布,向小型银行和信用合作社提供150亿澳元,以便小型借贷机构为消费者和小型企业提供低成本的贷款。

在货币政策会议纪要中,澳联储表示,新冠病毒的全球蔓延对经济和金融体系产生了非常重大的影响。世界各国限制了人们的跨境流动,并采取了社会隔离措施,包括限制国家内部和城市内部的流动,这也同时严重破坏了全世界的经济活动。在此环境下,澳联储为促进就业、收入增长和实现目标通胀率而努力。

首次量化宽松,遏制信贷成本“井喷”

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除了紧急降息,澳联储还宣布执行首次量化宽松政策,通过二级市场上购买3年期政府债券行为,从而把债券的收益率维持在0.25%左右;这些举措旨在遏制企业和联邦政府借贷成本的井喷。在此消息宣布之后,三年前国债收益率的交易利率从0.59%降至0.43%。

Pendal债券投资组合经理Timothy Hext曾指出:“澳联储实行量化宽松政策,并将会把目标定在三年至五年的范围内,因为这对于企业提供贷款的基础是重要的。”

这些因素导致澳元自2003年7月以来首次跌破60美分,截止悉尼时间下午5时,澳元兑美元已经跌到56.18美分。

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尽管澳元的下跌可能有利于澳联储通过廉价的出口刺激经济,但在这场前所未有的世界债券市场动荡时期,央行在降低借贷成本方面面临着更加严峻的挑战。

联邦银行降低抵押贷款利率,提高存款利率

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联邦银行(CBA)在澳联储宣布降息后也及时做出了回应,该银行将所有现有的与现金挂钩的小企业贷款利率降低100个基点;将一年、两年和三年支付本金和利息的房主的贷款利率降低70个基点;将12个月定期存款利率提高60个基点;并向澳大利亚家庭发放多达36亿澳元的现金,以改变他们的住房贷款还款方式。

澳联储表示,澳大利亚的金融体系具有弹性,可以很好地应对冠状病毒的影响。银行系统资本充足,流动性强,并且有大量的资金可以进行缓冲。

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