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澳洲金融科技界现并购潮,高度整合平台横空出世

2020-05-12 来源: 澳财 原文链接 评论0条

澳洲金融科技界现并购潮,高度整合平台横空出世 - 1

经过长达5个月的谈判与磨合,澳洲科技券商OpenMarkets正式与金融科技公司Trade Floor合并。在此期间,OpenMarkets通过自身成本优化以及技术替换升级推动营收翻番并实现盈利。

Trade Floor为金融机构提供衍生品风控系统、法务合规等多个产品,帮助管理头寸和保证金,其客户包括Morgans、ShawandPartners等知名机构。从2014年成立伊始,公司便开始盈利,无外部融资历史,有着良好的财务表现。2019年12月,Trade Floor与OpenMarkets开始合并的商谈,并尝试共同运营。

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Trade Floor首页截图

OpenMarkets成立于2013年,是澳洲最大的独立零售线上券商,拥有6万多名客户。在试运营期间,通过引入Trade Floor的技术,大幅优化了后台的订单管理技术,取代了外部技术供应商,从而节省了可观的技术成本。同时,管理层对人员以及薪酬进行优化,使得公司的成本得到了有效的控制。从收入端来看,2020年开年以来,OpenMarkets的收入实现激增,3月营收更是突破了100万澳元的大关并。

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OpenMarkets首页截图

Trade Floor首席执行官Ivan Tchourilov对此评价道:诚然,新冠疫情推动了市场的波动性以及交易量,但是开年以来的强劲增长主要仍来源于管理层积极采取的措施。

合并之后,B2B业务将继续沿用“OpenMarkets”这一品牌,为智能投顾等新兴的金融科技公司提供交易和清算服务。B2C业务方面,公司决定推出全新的品牌“OpenTrader”。OpenTrader不仅为客户提供全新的界面、良好的体验,未来还将提供衍生品交易等更多服务。

Trade Floor首席执行官Ivan Tchourilov对此评价道:我们的产品在价格上具备相当的竞争力,这是客户选择我们的原因之一。但是其二,我们强大的技术,包括实时的数据、精致的图表、强大的风控系统等远超传统银行机构的产品,为客户提供了前所未有的交易体验。

CCube收购

财务顾问软件公司CCube拥有120多家财务顾问/理财机构客户以及300多名财务顾问/理财师。公司在2019年录得了强劲的增长,有望于2020年实现盈亏平衡。原本拟打算在2020年进行最后一轮融资,但是由于疫情导致计划流产,于4月进入自愿托管程序。OpenMarkets和Trade Floor都发觉到疫情带来的收购机会,进入程序后,OpenMarkets即刻与托管方联系并开展尽调。在2周内便完成了收购。

通过本次的收购,现有的CCube客户将使用OpenMarkets作为金融产品的交易商,锁定交易量;同时,现有的Trade Floor以及OpenMarkets客户可以使用CCube的财务顾问软件作为增值服务;两者结合将产生巨大的协同效应和交叉销售潜力。

近期,不少传统机构开始撤出投资类的业务和资产。例如澳洲联邦银行CBA在2019年将旗下Commsec的B2C业务出售给Morgans后,于今年4月将B2B和清算业务出售给野村研究院。同期,西太平洋银行考虑将旗下的大型财富管理平台BT Panaroma 进行分拆或出售。

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诚然,皇家委员会的彻底调查及整改意见、新冠疫情的爆发等等都是造成大银行决定“弃车保帅”的原因。但更重要的是,从长期来看,传统机构下的投资类业务正在不断地流失客户。这部分流失的客户全部都流入到了新兴的金融科技公司中。原因无他,科技公司的产品迭代更快,服务体验更好,定价更加合理。原本背靠大树好乘凉的日子,已经不复存在。从2017-2018年开始,无论是基金经理的出走、还是财务顾问的离开,金融行业的独立化已经成为了一股不可逆的大趋势。这股趋势打击的是传统大机构,更是他们为人诟病的服务及产品。

在OpenMarkets与Trade Floor合并后(包括CCube收购),全新的公司将是一个覆盖法务合规、交易清算、产品分销、数据分析、风险控制、顾问平台、资产管理等等领域的金融科技公司,而不是单纯的线上财富平台或线上经纪券商。

目前澳洲市场中,每一个细分领域均存在着不少竞争者,但是能够做到横跨多个维度并实现高度整合的企业,可以说仅有OpenMarkets一家。相比传统机构数十年不变的技术和产品界面,以OpenMarkets为代表的金融科技公司们不断求新求变,力争向客户提供更好的体验。相比Netwealth一类的财富管理平台,OpenMarkets具备了交易清算、法务合规、风险管理等方面的服务优势。相比Commsec一类的交易平台来说,数据分析、资产配比、现金流管理等模块是OpenMarkets的决胜武器。


关键词: CCube财经金融
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