渣打银行的困境或有利于ANZ的亚洲增长

2012-08-07 来源：金钱抱原文链接评论0条

紧随汇丰承认洗钱后，将重点放在亚洲的渣打银行成为最新的与美国制裁进行艰难纠缠的银行。这两个银行的相继爆炸性揭露正中澳新银行ANZ下怀，因为这个澳大利亚银行在亚洲的业务正积极地增长。

金融服务的纽约部门昨晚宣称,近十年来,总部位于伦敦的渣打银行与伊朗政府隐瞒监管机构“策划”60000笔秘密交易，涉及至少2500亿美元。他们认为渣打银行从交易费用中获利数亿美元。

纽约监管机构在长达27页的文件中命令渣打银行高管出席下周三的美国听证会。该文件表示“(渣打银行)的行为使美国金融系统容易受到恐怖分子、军火贩子,大毒枭们和腐败政体的攻击。”

渣打银行面临着吊销其纽约执照的风险，本质上是阻止该行在美国开展业务。由纽约监管机构指定的机构要求该行的客户交易“服从，并且为一个独立地，实地监控机制”，否则面临巨额罚金来引导。

根据美国法律,与伊朗银行进行的交易受到严格的监督并接受制裁,因为政府担心伊朗的核项目和恐怖组织联盟可能的融资。

作为亚洲地区的一个新兴的竞争对手,澳新银行ANZ无疑可以从渣打银行的任何声誉和业务损失中受益。

拒绝

渣打银行在一份声明中表示,就其本身而言,该行“强烈反对”金融服务部门在声明中“陈述的立场和对事实的刻画”。该声明表示，“该组织并不认为DFS下达的命令是准确并全面地描绘了事实”。所有这一切,包括美国的严格监督可能代表着对渣打银行将亏损大量的亚洲地区客户。

与此同时,规模更大的竞争对手汇丰银行也可能在上周承认了未能阻止恐怖分子和毒枭的洗钱的“可耻”的系统故障之后，在中期分散注意力。大多数与汇丰的墨西哥业务和欧洲最大银行相关事件的已经被美国可能价值7亿美元的罚款搁浅。

汇丰银行亦将在全球各地斥资美元4亿美元加强合规,这将再次使得新兴市场客户越位。

挑战者

澳新银行ANZ一直视自己为渣打银行的挑战者。该行雇用了一些英国的银行高管，包括目前的澳新银行亚洲负责人 Alex Thursby。

而汇丰银行和渣打银行已在亚洲持有相当大特许经营权,澳新银行一直有意针对这两个银行的商业和贸易客户，作为在新兴市场扩大其资产负债表努力的一部分,特别是在东亚。

不过,澳新银行多年来已感受到美国金融监管机构的一些愤怒。这个总部位于墨尔本的银行在2009年承认违反美国贸易禁令后，被美国财政部罚款575万美元。

上个年代初，澳新银行参与了与古巴和苏丹的价值5000万美元的美元交易案，而这两个参与国也受到了美国政府的制裁。

关键词：渣打银行 ANZ

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